专家表示，当澳大利亚人的退休计划谈到澳大利亚人的退休计划时，财产就是王国的退休计划。
根据澳大利亚房屋和城市研究院（Ahuri）最新报告，2002年以2002年的25％在其腰带下，30％的澳大利亚人在其皮带下退休。
虽然退休人员持有更多的财产，但家庭房屋弥补的退休财富比例从46％降至39％。
在同一时期，投资物业的退休财富比例增长了9％至15％。
本文的领先作者，悉尼大学副教授斯蒂芬·厄兰表示，目前的税收设置鼓励退休人员作为退休战略使用财产，并在房屋市场中可以看到影响。
“职位占用者在税收制度中更慷慨地对待，并存在隐含的激励措施，积累住房的财富，”厄兰先生说。
“我们正在提供利用现有物业和积累物业的机会，将压力放在房价上。”
分析了澳大利亚的家庭，收入和劳动力（HILDA）数据（HILDA）数据从2002年到2014年收集的研究，发现澳大利亚古老家庭不大可能会销售其投资物业，以保持年龄养老金的资格。
家庭住宅被认为是养老金意味着测试的豁免资产，但在养老金减少之前，房主可以在非豁免资产中持有250,000美元，如投资物业。
据英文先生介绍，虽然投资物业不豁免，其他激励有动力的退休人员买入财产。
惠兰先生说：「围绕负责人围绕负载措施，间接宣传，可能会鼓励人们作为退休战略购买第二财产。“
AMP Capital的首席经济学家Shane Oliver表示退休人员可能决定投资物业的益处超过养老金的潜在损失。
奥利弗博士说：“似乎澳大利亚人在物业故事上销售在物业故事上，他们并不担心失踪养老金的影响，”奥利弗博士说。
他说，在剩下的房产中投入剩下的房产在一个比较脆弱的地方，而不是几年，因为他们冒着房地产市场的波动性敞口。
公共政策思想坦克格拉特坦研究所的兄弟天线卫生间表示，该国的物业投资倾向和投资者的优惠税制正在恶化住房负担能力。
“他们是[退休人员]经常节省超过他们需要和留下他们的财产，”凯斯先生，增加这种趋势可能导致不平等，加剧住房危机。
他相信联邦预算中的提议将养老金贷款计划扩展到所有退休人员对想要在自己的房屋中的老年人和解决多年来不公平的澳大利亚人来说是一个很好的举措。
Ahuri报告建议，年龄养老金可以改变为更加“保单中立”，而不是退休收入制度，这些系统有利于能够负担所属拥有的人。
厄兰先生质疑当前的税收是否在公平和公平方面袭击了合适的平衡。
“租用的人并在银行中拥有一百万美元，不会获得养老金。但拥有一百万美元的房子的人将有资格获得年迈的养老金，“厄兰先生说。
