这听起来太好了，是真实的：一家银行向第一家购房者提供更便宜的抵押贷款，并更多地击中投资者。但这正是国家澳大利亚银行所要求做的事情。
NAB通过提供最低率，每年占据最低率的骨头，将第一家购房者扔进斗争，这是一项为期两年的固定利率房屋贷款套餐。
该银行表示，该套餐将以300,000美元的贷款为基础偿还偿还50美元。它还旨在识别申请人的租赁历史，作为“真实储蓄”的形式。
该消息对投资者不利，因为该银行宣布其可变利率为住宅投资房屋贷款从5.55％增加到5.8％
ABS住房PS表明，投资者所采取的贷款百分比再次上升到50％以上，而对于首次购房者跌至13.4％。
Finder的Insights Manager Insights经理Graham Cooke表示，给予先家买家优惠待遇是“我们可能期望看到更多的趋势”。
他不认为投资者率令人惊讶。“发现者调查的九十个经济学家预计将在今年看到进一步的循环利率。”
他指出，“我们所看到的是一大批银行增加了旨在投资者的贷款”，而不是所有者占用者。
“纳布迅速增加投资者的策略，同时还向首次定时提供希望的灯塔，很有趣，我们可能会看到其他银行为他们碰撞投资者的市场添加甜味剂。”
但是，首批购房者应该谨慎行事。“重要的是要记住，这种低息面的环境不是这里留下的”。
大多数受访预计今年晚些时候到2018年晚些时候的速度上升。Cooke表明，任何人“寻求买就应该能够支付比今天要高出2％至3％的价格”。
域集团首席经济学家安德鲁威尔逊表示，较高利率的驾驶员是“银行在这一低利率环境中面临的艰难条件”。
“我们从银行的官方利率中看到了这种脱离，”他解释说，但他并没有将其归因于对投资者风险的担忧。
“这是关于维持利润，也许增加利润，而是维持在艰难的交易环境中的利润。”
威尔逊博士担心，旨在减少投资者贷款的任何措施都会对租房者进行流动的效果，使其更加困难，并不能更容易地购买。
“考虑到这些市场的租金短缺，这是悉尼和墨尔本租户的可怕消息，”他说。
他表示，更高的利率是投资者购买物业的抑制作用，这意味着急需租金股票的跌幅。
现有房东还可以选择将增加的增加到租户，或转向更有利可图的短期假期。
“他们无法停止的关键司机之一是移民，这是对租赁供应的立即压力。
“而且我不确定储备银行的悉尼租户的艰难事物是多么艰难。”
威尔逊博士并不认为由于增加，将提示投资者举行销售。
“交易成本在销售中很高，他们在哪里汇款？存款利率如此之低，因此投资者正在将其资金放入住宅房地产。“
