根据新报告，利率下降或工资下降将引发落后的财产价格 - 放弃了重大税制改革或减少人口增长的因素。
根据周四发布的德勤澳大利亚抵押贷款报告，由于经济相对健康，这两者的情况越可能是官方利率的跳跃。这将使房屋贷款偿还对现有借款人更昂贵。
该报告称，随着工资增长率低，工资增长率低，官方利率仍处于历史记录，储备银行尚未发出任何重大升高。尽管与一年前相比，利率更有可能上升，但它们不太可能迅速增加。
与此同时，住房可负担性 - 特别是悉尼和墨尔本市场的步伐 - 预计今年将成为持续关注的问题。
德勤预计在最近的首页买家的印花税豁免公告之后，更多的辣妹会搬到Melbourne。这将有助于吸收新建的公寓。
预计2017年房价预计将在2017年比过去几年更适中;悉尼和墨尔本可能会超越布里斯班和珀斯。
据澳大利亚抵押贷款报告金融服务合作伙伴James Hickey的合作社，新的贷款 - 包括再融资 - 包括再融资 - 在12个月到12月的12个月内持平为3840亿美元。
今年的新抵押贷款的增长速度速度为1％至5％，带领贷款人和抵押贷款经纪人预测了越来越个性化的，被削弱的市场，以可用性和可负担性和国际监管为主。
去年也是自2012年以来的第一年，即定居点并没有成长。审长沉降增长是由于澳大利亚审慎监管机构的10％上限进行了房地产投资者贷款增长，更严格的维修标准，风险更大的定价和更具选择性的贷款。
赫基先生在新南威尔士州和维多利亚州的其他州和地区领域表示，负担能力问题并不大约房地产价格，而是就业和可用性以及收入的确定性，这是关注的问题。
“这为监管机构和政策制定者创造了困境，因为悉尼和墨尔本的任何湿度需求的杠杆都可能对其他资本城市和区域地区产生意外后果，”他说。
他补充说，如果在没有对其养老金资格的任何不利影响的情况下，如果被鼓励缩减退休人员，则可能会更加释放现有供应。他补充说，并通过不必在其回购中支付印花税，为他们提供进一步的激励措施。
Deloitte Access Commonomics Director Michael Thomas表示住房市场故事是一个人口故事。
他说，人口增长推动了住房需求，澳大利亚人口增长的力量在建设中飙升。
1985年至2005年，澳大利亚人口平均增长约220,000。但澳大利亚人口增长随后每年迁移到360,000，因为迁徙和新的婴儿繁荣，平均增长率从每年的1.2％增加到1.6。
“然而，家庭建筑反应迟到了。托马斯先生说，在2013年开始，截至2013年，截至2013年，截至2013年，新的房屋启动的措施。“
