澳大利亚人队突出了更大的存款，进入房地产市场 - 而不仅仅是因为价格上涨。
Finder.com.au进行的APRA数据分析表明，占矿床少于20％的家庭贷款的比例掉了下降。
它现在处于2008年以来的最低水平。2016年9月季度的价值比例仅为21.6％的家庭贷款销售额低于80％。
而且，只有8.11％的本季度所有房屋贷款有10％或更少存款。
专家称，这些PS是由于良好的资助投资者比例，以及进入市场的一家家庭买家，以及对可能的利率升高的恐惧。
域名首席经济学家安德鲁·威尔逊博士表示，新的PS是“典型抵押持有人的保守态度的反映”。
“对利率较低的观点来说，这是一个挑战，我们已经过度了。”
在2016年9月季度的价值比例下仅发出21.6％的房屋贷款，以额外的贷款价值比例为80％。照片：Finder.com.au他指出，银行已经收紧了他们的投资者贷款，投资者活动的兴起表明，“更合格”的投资者正在购买
威尔逊博士说：“如果任何银行在贷款标准方面变得更加冒险，这有助于稳定的住房环境。
由于其财产的资本增长，尚未提高升级或缩小化的现有业主也可以提高较大的存款。
“存款是当你作为现有所有者进入时的贸易因素，”他指出。
威尔逊博士表示，对于试图第一次进入房地产市场的人来说并不好消息。
“我们看到一流的家用买家 - 他们倾向于尽可能多地借入市场。”
Bessie Hassan，Finder的金钱专家同意，建议年轻人在更大的压力下，试图拯救房屋存款。
储存的储蓄已经需要澳大利亚人，平均需要大约三年和八个月的申请，每月储蓄为每月储蓄，每月储蓄为每月2700美元 - 和利率至少为2.5％。
保存有多难以取决于城市买家正在寻找哪个。2016年末发布的银行网络显示，悉尼的第一家购房者接近八年，占214,600美元的押金，这是一个价格所需的金额。
截至2016年10月，首页买家贷款占市场的13.7％，自2012年9月以来，在2012年9月以来的下坡幻灯片的百分比，根据Finders对ABS住房融资数据的分析。
哈桑也说买家正在思考长期。
“我们认为首页买家正在寻求避免支付LMI [贷款抵押保险]。人们正在转移 - 他们希望支付更多的支付前线，降低他们每月或正在进行的付款，并减少贷款人生的利息。“
人们也意识到利率上升的幽灵 - 我们自2010年11月以来我们还没有看到的东西。“这是一群澳大利亚人的外国领土，”她说，解释了许多人在抵押偿还方面是一个新因素。
“更多的人正在等待，看看方法。”
Michael Hendricks，ME银行的信用风险，也认为投资者正在选择观看并看看发生的事情。
“此刻，这是一个非常有趣的市场，”他说。
然而，他将存款的变化归因于“一般市场状况”，投资者希望与他们的财产有关的转变，他们如何管理他们的利润，你可以用占用者或投资者贷款的所有者做些什么“。
Hendricks还注意到银行周围有问题，APRA在物业投资贷款上的10％的增长上限，以及算法的银行如何对此作出反应。
虽然他指出，“此刻没有正式的限制”。
