高房价上面的名单是首页买家斗争进入房地产市场，但另一个原因y正在努力，新数据显示。
Finder.com.au的研究发现，普通的年轻购房者已经债务总额约为30,000美元，这缩小了一家银行将以10万美元的研究借10万美元。
虽然发电X和婴儿潮一代有更多的非抵押贷款债务，但分别为36,821美元和41,472美元，年轻的房屋买家在寻找抵押贷款时，债务更多的债务的影响，Finder.com.au钱专家Michelle Hutchison说。
“[Gen Y]通常在他们职业生涯的早期阶段的收入较少，这意味着他们的借款权力将会降低，”她说。
她说，一家家用买家也更有可能尝试购买较小的存款，为他们提供更少的家庭贷款选项以及更严格的贷款标准。
澳大利亚普通股票目前有32,077美元，不包括抵押贷款，其中个人贷款为12,643美元，信用卡的3114美元余额，汽车贷款16,320美元。
拇指规则是三倍的债务价值，以确定贷方将在购买时准备贷款的程度较少，她说。
SmartLine抵押贷款经纪人Kantesha Takai，24，当她20岁时，第一次发言给经纪人凯文李。
“我有10,000美元的个人贷款，一个4000美元的信用卡和2000美元的商店卡片，”她说。
每年与她的伴侣在工作之间赚取50,000美元，她努力在支付生活费时减少债务。
李先生建议他们专注于首先以最高利率支付债务 - 个人贷款 - 当她的伴侣拿起工作时，他们分配了他所有的收入来减少债务。
“一旦我们支付了10,000美元的个人贷款，我们专注于商店卡和信用卡并摆脱了他们，”她说。
在23岁时，债务免费，他们能够在他们的第一个家庭存款 - 一间三卧室联排别墅，昆士兰劳顿。
“在24岁时，我们在凯恩斯购买了我们的第二份房产，这是一家两卧室单位，”她说。该单位收购了123,000美元，并提供200美元的租金返回。
他们正在为第三个投资财产储蓄。
贷款人特别关注可支配收入，这些收入是在债务中包含在等式中，抵押贷款选择首席执行官Johe Flavell表示。
“年轻的借款人倾向于承担大量债务，包括个人贷款，信用卡，汽车贷款[和]债务债务，”Flavell先生说。
“所有这一债务都旨在减少其可支配收入水平，而且反过来，借款能力。”
他推荐买家努力支付债务，以便流动现金流量，提高借贷能力。
“偿还债务时，借款人首先以最高利率偿还债务是重要的。例如，信用卡具有众所周知的高利率，并且可以显着影响借款人的现金流量，“他说。
