Paul Glossop，33岁，有一个妻子，一个年轻的儿子和250万美元的抵押债务。
但是欠银行抵押贷款数百万美元的前景不会让他感到困惑。事实上，他正计划在不久的将来增加到他的10个房产投资组合。
悉尼的投资者繁荣和飙升的价格受到个人债务的快速扩张。
据六月银行科幻经济中心报告称，在过去的25年里，家庭债务在过去的25年里，这是由于房价上涨，抵押债务增加到2015年的抵押债务增加到28％，而1990年6月，据州银行科幻经济学中心报告称为1990年的10％。
根据ABS的说法，鉴于投资者贷款升至悉尼市场的60％，这可能是这种债务甚至更高。
平均抵押债务作为财产价值的比例几乎在过去的25年里几乎增加了两倍.John Flavell，抵押贷款选择
10月，澳大利亚研究论文的储备银行警告借款人现在具有较少的安全保证金，防止意外的财务变化。纸质表明，房价和投资活动升高的房价和投资活动增加了市场纠正的风险。
然而，并非每一位投资者都过于关注飙升的债务水平 - Glossop先生认为这是一种实现的方法。
尽管银行是一个重要的金额，但如果他今天出售他的投资组合，他会以140万美元的价格走开。
他说，从他的妈妈常设担保人留下了20,000美元的押金，他在克罗尼亚买了一间两卧室公寓 - “一个打电话给我们自己的地方”。
在重估之后，完整的装修使其在股权之后近50,000美元，他看到了重复该过程的机会。
进入200,000美元的信贷额度与母亲的抵押贷款，然后他在悉尼附近的一个计算的购买狂欢，包括德鲁威特和坎贝尔山。他还在猎人山谷购买了一个物业 - 购买他所说的购买是最不成功的。
他的策略是最多80％的LVR，在市场价值下购买，潜力通过改造或未来的小型发展和中性或略微积极的现金流量增加。
他们使用2013年作为合并年份，支付信贷额度并贷款。
然后，投资组合开始感受悉尼繁荣的效果，具有强劲的价格增长，允许他获得权益。由此产生的悉尼收益率较差，让他在昆士兰州寻求昆士兰州，从港口城市的资本收益中的存款以来一年以来购买两个物业。
虽然物业和勤奋还款的增长确保了他保持公平，但他说几年前有一点，他认为“我欠百万美元”。
“但它受到许多物业，而不是一个的属性，”他说。
“如果是在我的[家庭之家]我不会这样做。在悉尼，很多人为他们的家庭数百万美元的债务，“他说。
在扣除费用之前，他表示，在唯一的抵押贷款中表示，每年唯一的抵押贷款偿还额超过125,000美元，每年扣押，每年扣除费用，每年扣除200,000美元。
总的来说，在成本和税收利益后，投资组合是略微积极的 - 他说他说帮助他尽量减少他的风险，并确保他仍然可以为进一步债务提供维护。
现任买家代理和投资咨询小组纯粹物业投资总监他表示向潜在投资者解释这一债务是该过程的重要组成部分。
他说，在包括房东的保险，包括房东的保险，包括房东的所有物业，让他们保留一部分保证，并计划了一个坚实的退出策略。
抵押贷款选择首席执行官John Flavell表示，面临重大债务的人可以通过几种方式减轻风险。
“通过确定他们的房屋贷款，抵押贷款人在一段时间内围绕其常规抵押贷款偿还给予一些保证，”他说。
由于主要银行决定增加对其可变房屋贷款产品套件的利率，因此他已经注意到了定制查询水平的尖峰。
Warren Gibson总经理分数投资基金Domacom表示债务是通过收入或租金或组合提供服务的问题。
“如果投资者没有缓冲区涵盖没有租约的时期或增加率，那么他们可能会发生冲突，”他警告说。
“在退休之前，投资者将在退休之前偿还债务，所以如果出现租赁问题或者他们必须为卫生管理等其他目的而努力提供诸如卫生管理的其他目的而受到太大的压力，则否则他们不会过多的压力。”
他推荐通过考虑一系列投资资产来申请市场衰退。
“财产不是液体投资，因此谨慎在一定程度上持续到某种程度上是谨慎的。他说，有一些现金，固定利息和股票的资金可以提供流动性。“
