在Y首次买家越来越难以进入营养服务，因此他们对妈妈和爸爸的岸来说更倾向于它们更加惊讶。
父母正在帮助他们的孩子在各种方式中在市场上立足。虽然不是每一个妈妈或爸爸都会足够富裕地购买他们的孩子一个房子，因为这位律师为他的五岁儿子做了，但各种各样的机会各种各样的父母都在协助他们的孩子进入市场。
贷款或提供资金
很简单地，给孩子作为一个全部或部分存款开始他们的现金礼物，你可能认为的不是常见。然而，那些不能付钱的人也可以借给他们的孩子。这可能是非正式的，有一些口头安排将其支付在一段时间内。
然而，给任何人的一笔钱可以是一种勇气的经验，但是当他们与你有关时，它就会变得更加强硬。越来越多地，银行机构正在组织允许家庭儿童贷款服务的产品，有效地管理贷款的偿还回到父母，以便您尽量减少压力。这种正式的安排稍微略高，确保在应该偿还金钱时不会有任何误解，谁欠谁。
现金礼品在大多数情况下都不是应纳税，尽管在进行任何财务决策之前，值得一定值得参加会计师的建议。
这笔钱甚至可能无法直接用于房屋贷款，而只是为了帮助缓解其他财务压力，让他们的孩子一些呼吸空间挽救他们的家。FINDER.COM.AU在今年年初调查发现，15％的受访者要求父母的财务帮助，因为他们为房屋储蓄而节省，而40％的“成年儿童”调查寻求某种类型的财政援助他们的父母。
待贷款的担保人
越来越多的是，父母身体正常作为儿童房屋贷款的“担保人”，让他们更快地掌握梯子，并且在某些情况下跳过贷款人的抵押贷款保险。
担保人允许第一家购房者使用他们的父母的家作为额外的安全性，以后可以在贷款全额支付之前发布。这可能允许第一家购房者借用家庭的全部购买价格和相关成本。
纳布统计数据在2015年发现6.7％的首次购房者正在采用家庭保障购买，而2010年的4.8％。
通常，父母将在他们的家庭或其他资产中使用股权，以符合其担任担保人来涵盖他们的孩子无法支付的费用。
拥有担保人可能会看到额外的费用被收取，可能在担保释放时，如果他们的孩子在贷款中违约，并且可能会在担保时侵蚀担保人的借贷能力。父母和儿童都应该清楚他们的职责和可能的影响。
一起购买
购买财产作为共同借款人可以拥有它的上行。父母将控制他们的部分抵押贷款，而不是负责他们不拥有的资产。它也可以被两个业主视为投资。
对于想要购买独立性的Gen Ys，这可能不是最好的选择，但它肯定成为一个趋势。LJ Hooker的青春白皮书发现，“与家人合作”，朋友或商业伙伴正在成为一个趋势。
他们指出，最常见的是，这是通过租户的共同或联合租户安排来完成的。在大多数情况下，家庭可以同样或其他份额拥有，通常取决于每个人提供多少钱。
对于父母和孩子考虑到这个选项，通过如何管理偿还方式谈谈，您将在您希望销售的活动中发生的事情以及负责管理和保养的事件发生的事情是明智的。如果他们住在家里，有些孩子甚至可以支付父母的一部分租金，只需支付部分抵押贷款。
留在家里更长
父母最常见的方法之一是帮助他们的成年儿童是允许他们在家里留在家中，直到他们有押金，所以他们可以完全跳过租赁市场。
这可能是部分是文化转变，因为年轻的成年人在生活后结婚，有更多的职业变化和研究，但它最终导致生活在家庭巢中的儿童比过去往往超过以往任何时候，往往没有付钱。
虽然一些成年儿童确实支付董事会，但它通常与市场租金的成本往往是不正式的成本，并且通常还有其他特权在家里生活，例如穆加化家用设施和清洁产品。有些父母甚至要求他们的孩子支付租金，然后在他们搬出房屋时向他们退还以帮助家庭存款。
其他人允许他们的孩子在他们投资财产时住在家里，进一步允许他们在飞行之前在房地产市场上取得领先。
考虑到租金成本在悉尼和墨尔本稳步增加，没有办法否认在家里生活而不是在无情的租赁市场上有助于孩子们。
遗产
父母也可以通过他们的遗产来帮助他们的孩子。这可能是给孩子一个“早期”的继承，可以在遗嘱或正式文件中注意到。
或者，可以获得儿童从祖父母获得继承，或者以抵押偿还援助的形式获得早期访问。
缩小父母可能会使用他们的一些释放权益来为他们的孩子提供这一早期遗产，并且可以以现金礼物的形式提供。
2005年的澳大利亚房屋和城市研究所有关老龄化的报告表明，这种互动的财富转移一段时间普遍普遍，但略微偏离对他们以遗产形式传递财富的感受。
学习的财务习惯
最简单的父母可以帮助孩子的方式成为市场上的立足点是在生活中提前教导他们的良好财务习惯。
REST行业超级研究纸业财富：Gen Y的支出，储蓄和债务选择发现，Gen Y“将通过改善金融扫盲的帮助”。
该研究指出学校，政府，金融服务部门和家长，因为那些负责教育儿童财务习惯的人。
