年轻人应该能够使用他们的退休金来购买一个家，那个家庭应该在轨道上，算在资产测试中的养老金资格。
澳大利亚经济发展委员会呼应了国库乔曲棍球委员会表示，使用超级购买的第一家是“完全明智”。
“2015年3月，联邦财务主管Joe Hockey在利用退休金政策的新CEDA报告说，联邦财务主管Joe Hockey探明了使用退休金储蓄购买房屋资产的想法，并遭到普遍批评。”
“但是，这种资产的重新分配可以是完全明智的。原则上，我们只是谈论从一种资产转移到另一个资产，这两者都需要支撑近日的退休阶段。“
CEDA加入了一系列智库，挑战了从养老金资产测试中挑战家庭家庭的长期豁免。
估计的7000亿美元在此类住宅中捆绑在一起。这些团体认为，解锁其中一些股权可以减少国家养老金票据，同时退休人员更舒适的生活方式。
在上周的全国改革首脑会议上，自由市场和进步智库一致认为，政府应该把反向抵押贷款 - 这让房主在退休收入政策中使用房屋的股权借钱 - 在退休收入政策中心。首脑会议由澳大利亚财经审查，澳大利亚和毕马威共同主办。
CEDA报告将于周二发布。
“房屋所有权率继续下跌25至44岁的年轻家庭，部分原因是占据房屋负担能力的落户，这是最艰难的家用买家，”它说。
该报告认为，房屋所有权应被视为关键退休支柱，以及超级和养老金。
废除超级优惠
报告称，为了平滑每支柱的税收处理，应当报告退税优惠。
“为了维持与家庭的投资的平等，资金不需要再征税，但家庭住房和退休资产都应包含在任何手段测试中，”它说。
该报告承认，对超级捐款的税收更多税收将使人们减少退休，增加养老金负担。
它还承认，允许人们挖掘他们的超级购买房屋可以进一步推动已经高的房地产价格。但这可能被“更好的住房政策”所抵消。
但国家老年人澳大利亚警告说：“澳大利亚较大的澳大利亚人强烈反对，包括养老金资产测试中的家庭住宅，并对反向抵押贷款不信任。”
影子财产师Chris Bowen表示，不应允许首次购房者使用超级购买物业。“我恭敬地，但深刻地反对[与这个想法]，”他会在CEDA报告发布时说。
“允许获得首次购房者的退休金储蓄将在退休收入的饮食中同时推出价格。”
家庭住宅的净财富
独立研究中心经济学家Simon Cowan表示，近年来房价的20％涨幅意味着养老金股权的总价值可能达到7000亿美元，并且可以高达7500亿美元。
超过四分之三的养老金领取者拥有他们的家庭和年龄较大的年龄组，占所有净财富的75％在家庭中举行。
考恩先生表示，基于政府的反转抵押贷款计划将允许释放其中一些价值以提高养老金领取者的生活水平，同时缓解养老金。
澳大利亚研究所的左倾斜也销售了反向抵押贷款的想法。它希望现有的养老金贷款计划扩大，以便富裕的退休人员被迫将一些公平的房屋共度。
只有退休人员，财富或收入使他们不符合全年养老金的资格可以访问该计划，该计划每两周一次支付相当于全年养老金。
澳大利亚研究所表示，通过向所有养老金年龄的所有人扩大资格，可以大大增加占用。
这个故事是第一次出版在澳大利亚财务审查中
