55至64岁的房主数量仍在偿还其抵押贷款从26年延长到47％，促使其福祉纳入退休和整体退休金制度。
所有其他年龄组的数字也增加，甚至彻底拥有他们的家园的澳大利亚人越来越少。
富裕全球研究和社会科学学院的Emeritus教授Gavin Wood表示，随着价格的增长，逃离工资增长的价格增长，逃亡的房地产市场加剧了这个问题。
“所以不仅居住抵押贷款的份额不仅与接近的退休迅速上涨，而且相对于他们收入的债务数额飙升，”他说。
伍德教授表示，老代可以期望感受到捏，因为他们继续工作更长，以偿还债务，甚至借鉴他们的超级。
他说，在失去工作后，任何超过44岁以上的人也会有可能无法支付抵押贷款，并无法重新加入劳动力，或者突然疾病袭击，并且无法从超级的任何地方吸引收入。
伍德教授说，如果他们过早用完了，可以将退休人员转变为抵押贷款压力，并迫使他们进入养老金。
“有更广泛的公共政策问题，”他说。“我们有四分之一的人知道他们的退休金是使用它来偿还抵押贷款。
“如果这变得更加普遍，它可能会破坏退休金保障的最重要目标之一。
“其中一个目标是，澳大利亚人们拥有舒适的退休生活，独立于老年养老金生活。”
行业超级澳大利亚首席经济学家Stephen Anthony将该问题的归咎于连续的澳大利亚政府的脚，他说允许房地产市场失控。
“对于向上15年来，政策制定者已经把他们的眼睛从球上带走了，忘了住房是关于家庭的，”他说。“潜在的问题是实际基本原理，供求之间的断开。
“我们允许需求远离供应，我们补贴它。”
安东尼先生表示，他感到担心的是，由于他们的抵押贷款压力中的澳大利亚老年澳大利亚人在抵押贷款压力较旧的澳大利亚人的第二层支持中，他很高兴能够减少蛋巢蛋。
伍德教授表示，这种趋势的潜在原因是上述膨胀的价格与收入比例，采用柔性抵押贷款产品的吸收，使房东允许股权走出贷款，并在传统退休年龄工作的崛起可能让房屋拥有更多准备支付抵押贷款。
他呼吁政府在退休收入审查期间考虑这些发展。
“我并不声称[这种情况有]出现成果，我将其标记为未来的关注，”伍德教授说。“这可能是它是一个过于悲观的观点。
“政府需要准备好解决它。关于住房市场，它可能会产生超越住房政策本身的影响。“
