预备银行BOSS表示，澳大利亚下跌的房价是可管理的，不太可能破坏该国不断增长的经济。
事实上，下跌将使财产更加实惠，在周三早上在演讲中发表演讲说。
虽然目前全国房价下跌9％不寻常，但由于20世纪80年，2008年，2008年，悉尼的AFR业务首脑会议，据称，悉尼的AFR业务峰会并没有前所未有，而且在2010年的同类瀑布中尚未起诉。
呼应去年发布的RBA报告，洛伊先生指出了“住房供应的”拐点“的”拐点“，以应对造成价格下跌，而不是更高的利率或失业率上升的人口增长”过去的下降。
他表示，西澳大利亚州和新南威尔士州的人口繁荣的反应缓慢。
“澳大利亚人口增长明显在2000年代中期挑选，这十年的部分归于房屋建设的回应率更好，”Lowe先生说。
“计划需要时间，以获得理事会批准，安排金融和建造新房。毫不奇怪，房价上涨了。“
他说，足够的房屋最终建造了超过二十多年的最快速度的居住人数。
“再次，毫不奇怪，价格已经回应了这款额外的供应。”
他还指出，RBA与银行的会谈发现，平均而言，新借款人提供的最高贷款规模以来，自2015年以来占据了大约20％，只有10％的人借入他们所提供的最大值。
利再说与银行的讨论发现申请批准率大大不变。
然而，“主要故事是对信贷的需求减少而不是减少供应”。“
Lowe先生称，国内外投资者都有一个促进房价上涨的零件。
他说，在繁荣的高峰期，批准在新南威尔士州的投资者占全国范围内的一半批准。
“在本十年的中年，居住财产的外国投资飙升，特别是来自中国，”他说。“最近，这种需求来源已经削弱，部分原因是由于当局管理资本流动时搬出金钱的难度增加。”
他说，这种在外国投资者需求的转变恰逢家里投资者的情绪变化。
他说，在目前的经济气氛下，只有一个紧缩的劳动力市场和工资的增加将抵消房价下跌。
“考虑到这些各种各样的考虑因素，我们房屋市场的调整对于整体经济来说是可管理的，”他说。
“这不太可能破坏我们的经济扩张。通过为许多人提供更实惠的房屋，它也会产生一些积极的副作用。“
Lowe先生表示，即使由于收入增长较弱，他们的家庭财务是“有时紧张”，人们通常可以在低失业率和利率的时期提供贷款。
“我们的估计是目前，不到5％的债务所有者占用家庭有负面的股权，而且巨大的这些家庭继续符合他们的抵押义务，”他说，并补充说，一个有助于的一个因素是一个重要的因素具有高贷款到估值比率的新贷款人数下降。
“澳大利亚抵押贷款的性质 - 在其中促进预付款 - 也有所帮助。”
