一个新的分析表明，澳大利亚四个资本城市的家庭需要六个收入，没有感觉到一个价格的房子，没有感受到捏。
悉尼买家每年需要赚取超过19万美元的时间，以避免在抵押贷款偿还中支出超过30％的收入，发现了几个分析。
这近90,000美元超过目前的平均收入，并假设他们有235,000美元，以占地20％的押金在价格上涨家中。
购买一个价格中位数的公寓，他们需要赚取122,900美元。
在墨尔本，家庭收益需要高于140,000美元的房子，公寓77,000美元。还需要六级工资来购买堪培拉和达尔文的中位数房屋。
悉尼和墨尔本的当前平均年度家庭收入分别为10万美元和95,000美元。
PRALETINGY发言人Sally Tindall说，PS是“悉尼的悉尼的悉尼的恐怖队变得如何成为悉尼的赛道的耻辱的例证。
曾经被认为是富裕的赚钱，但在悉尼的房地产市场中，你甚至没有进入抵押压力的基本单位，“她说。
有关的：抵押贷款充分相关的“完善的问题风暴”：澳大利亚抵押贷款的三张图表压力相关：储备银行和APRA铺平债务压力的方式“在墨尔本买房子也是艰难的首家购房者。然而，公寓价格仍然是合理的，并且可负担得起的人，他们希望闯入市场。“
虽然自2008年以来，悉尼的房价增加了一倍以上，而在墨尔本几乎达到这一级别，国家每周收入在同一时间内增加27美元。
悉尼大学高级讲师Dallas Rogers表示，家庭收入P需要购买价格中位数的房屋“令人震惊”。
他警告抵押贷款压力不仅是由于家庭制造的辛勤选择，而且由于贷方和更广泛的物业行业。
“这对经济适用房和财务政策的意义是，我们需要做的不仅仅是试图让家庭能够加入抵押和家庭支出，”罗杰斯博士说。
“我们需要政策来控制金融，抵押，房地产开发和房地产部门，以改变将人们抵押压力的结构动态。”
但新南威尔士州南威尔士州城市期货研究中心研究中心研究员克里斯马丁表示，需要使用这些负担性的措施来行使，因为进入市场的可负担性不一定是购买价格价格的家庭。
简单地说，许多价格的中期房产的买家将使用当前房屋的股权购买此价格水平 - 这将降低抵押贷款费用。
当然，那些赚取更高收入的人将能够在还款中获得更高比例的薪酬。
尽管如此，低利率保持许多家庭买家的偿还低，“澳大利亚家庭是世界上最感激的人之一，并且很难看出服务费用如何远远低于目前”。
“利率可能会上升 - 即使他们没有，如果银行开始认真对待仅仅借款人也开始偿还贷款校长，则还款可能会上升。”
已经，一些研究人员已经记录了抵押贷款压力的增加。Radings Agency Coody的发现已经找到了房屋贷款 - 借款人落后于偿还 - 已达到五年高。
Roy Morgan于2017年7月在这一类别中发现了17.3％的借款人，尽管房屋贷款利率下降，但今年上涨0.3％。
和12个月期间，“极其风险”的比例从12.4％增加到12.8％。
Roy Morgan Research的行业通讯总监诺曼莫里斯在六个借款人面临近一场潜在的问题，这将加剧率上升时会加剧。
莫里斯表示，“[本]可能会导致借款人借入甚至更少的借款人，但借用低利率环境的抵押贷款持有人可能会面临抵押压力水平的增加。”
然而，“最终影响”也将由家庭收入发生的事情确定，目前呈现出非常适度的增长。“
抵押贷款选择首席执行官John Flavell表示，悉尼财产的昂贵本质没有否认。
“借款人可以做的最好的事情是为了确保他们在未来的抵押贷款中没有发现自己的抵押压力，如果速度上升，并不舒展自己太薄，”Flavell先生说。
他推荐借款人定期审查他们的财务状况。
