第一家购房者将持续长时间才能进入房地产阶梯。
劳伦布什，28岁，一个管理员助理，不能承担她自己的第一家。尽管如此，在11月底，她已经设法在房地产阶梯上留了一条腿。
她与她的弟弟24岁加入队伍，减半 - 他们的父母站在担保人身上 - 所以他们可以在悉尼西南部的康涅尔州康德公园购买665,000份三卧室房子。
目前使用家庭作为投资，她表示，他们将其作为一个潜在的第一家，她的未婚夫与房产靠近好的学校和运输。
“我们都不想要太多的风险或承诺，这对我们的父母帮助我们来说，这是一个很好的方式，”布什女士说。
“我们寻找了一年大约一年的财产，并同意我们会在一切方面得到50/50。”
这种策略，也被称为“共同购买”，正在成为年轻家庭买家越来越受欢迎的阶梯。
抵押贷款选择发言人Jessica Darnbrough表示，它还看到了与朋友和家人共同购买的一家家庭买家 - 从2014年的7.9％的7.9％到2016年的9.2％。
“鉴于澳大利亚大多数市场上的房地产价格相当持续上升，这对什么暗示为什么我们看到与他们的朋友和家人一起购买财产的第一家购房人数增加，”她说。
最近推出的公司，称为Cohome，承诺帮助年轻澳大利亚购房者做到这一点 - 通过提供一个平台来帮助协调共同购买过程。当它在千禧年括号中调查了350人时，它发现60％的人会考虑与朋友或家人共同所有权。
“超过35岁可能永远不会[协商]，但现实是我们在分享经济中，这只是一个概念的障碍，”乔希小林的首席执行官说。
“单独购买不是唯一的选择。”
他指着海外的城市，如温哥华，概念正在脱落。
在澳大利亚，它可能会加上一大堆流行，具有比率研究，在七个基因ys中找到一个需要三个收入，负担在第一家中的偿还，50％需要父母的帮助。
这些“惊人的”结果发现，大多数人都无法自己购买，但数据洞察彼得阿诺德说道。
“双重收入没有削减它，因为现在是大量的年轻人是购房者。房价正在崛起，生活成本是居住的，因此储存真的很难，“阿诺德先生说。
“这就是为什么妈妈和爸爸的银行从未如此受欢迎......虽然并非所有父母都将足够富裕，以便在财务上捐款，但许多人通过在房屋贷款和购买的担保人上担保和购买”公司“ -借款人'。”
但策略有一些缺点。
Firefly财富认证财务顾问阿德利马丁已有几家客户与家庭成员购买，但在某些情况下，结果并不理想。
一个客户与他的父亲一起购买投资物业，后来决定他想购买他的第一家。
“现在他正在购买他的家，让投资物业会影响他的借阅能力，”马丁女士说。
“尽管他只有一半的贷款，但整个贷款都会对他进行评估。”
对于许多人来说，它也是一个仔细规划最糟糕的情况前期的案例方案，当关系友好时。
在一种情况下，一对夫妇给他们的兄弟和嫂子买了一个度假屋。但是当其中一个夫妻闯入并不得不卖掉它们的物业，另一对夫妇无法买得起的份额，她说。
他们不得不卖，比他们希望的更早。
“有那个谈话 - 它可能是[某人]逃避，分开或弥补......有一个策略，并与律师提前，以帮助你促进它，”她说。
我国家首席贷款帕特里克·诺兰表示，共同购买的景点包括增加购房者的借款能力，可能避免贷款人的抵押保险并分享维护，房价和保险的持续成本。
“随着财产价值仍然存在强劲，共同购买的趋势看起来设定了增加动力。“诺兰先生说，这可能只是让年轻买家爬上房地产阶梯的解决方案。”
