如果发电租金未能在房地产市场上立足，他们面临着在退休之前没有统称的其他一代人。
悉尼快速进入一个租房者的城市，比以往任何时候都比以往更少的家用买家购买。
虽然澳大利亚较大的澳大利亚人已经拥有了85％的居所所有权，但在过去的10年里，一流的房地买家的数量已经减半，最新的澳大利亚统计数据显示。
80％的一毫升千禧年的希望无法达到梯子，这是一项调查来自1000名年轻澳大利亚人的休息行业超级澳大利亚人。大约40％的人表示，他们有“不知道”他们如何为退休提供资金。
澳大利亚数据的赞助资金的协会估计，对于65人提供舒适的退休，单一需要545,000美元，并且一对夫妇需要645,000美元，休闲行业超级首席运营官安德鲁霍华德说。
即使是最后一代即将退休，部分原因是较大的抵押贷款.Scarlett Healey，23
“我们知道家庭所有权是一个关键预测因素，即一个人是否将实现他们愿望的退休，”霍华德说。
但由于拥有的财产变得遥不可及，一代租金可能很奇怪，如果伟大的澳大利亚梦想中错过的现实是未来的财务噩梦。
据澳大利亚经济发展委员会称，那些在他们退休的时间不拥有他们的家的人受到贫困的风险。
Scarlett HEALELY，23岁，与父母在北悉尼郊区森林维尔一起住在家。在从全职工作中取得多余之后，她在零售中兼职兼职，但没有放弃储蓄房屋。
“我一直试图尽可能地保存。我正在抛弃90％的收入]，生活在少量希望我的储蓄会成长，“她说。她的计划是和她的妹妹一起购买投资财产。他们正在考虑Parramatta的一个公寓作为未来的潜在购买，但自房产繁荣以来已经太贵了。“在26或27日，我想在门口有一只脚，特别是如果我遇见某人并想要解决然后有一个家庭，“她说。
没有房屋，她担心她未来的财务安全是不确定的。
“即使是最后一代正在退休，部分原因是更大的抵押贷款，”她说。
澳大利亚住房和城市研究所最近的研究表明，长期租户的比例租赁了10年或更长时间的比例。所有私营租房者中的三分之一是在2013年长期的，二十年前的25％。
“收入支持系统在彻底的[主页]所有权上，因此澳大利亚的养老金往往低于同等国家，”Swinburne大学住房教授Terry Burke说。
“所以如果你仍然是一个租房者，当你退休时，你可以真正的财务压力覆盖租金。”
Burke先生说，许多澳大利亚人也受到劳动力市场的性质不断变化的影响，因为越来越多的人因伤亡或灵活的工作关系而无法致力于长期住房。
金融专家表示，虽然挑战，但终身租房者舒适地将终点线交叉退休。
收入后，需要更大的巢蛋，并且没有抵押需要智能投资的节省。关键是投资差异，而不是简单地保存，财务评论员和教育家尼科尔·佩德兰·麦肯尼森说。
“利率几乎没有跟上通货膨胀，所以忘记了[你的储蓄]银行，”她说。
“重要的是为了保存你[可以]保存的东西......抵押贷款是完美的强迫储蓄车。你不能出去喝你的还款，所以租房者必须在投资中享受并坚定不移。“
她说，税收有效的财富建设方案包括超级捐款和投资股票。
Empower财富首席执行官Ben Kingsley表示，Super的长期平均回报低于财产，虽然他警告房地产不是保证投资。
他说建模表明人们更好地“租赁归属”：在那里他们买了投资财产，也许以较低的价格点出来，并在他们想要生活的地区租用。
凯文李的智慧物业顾问表示，虽然有人可以“幸运地赌博股票市场”，但他同意购买房屋，别人可以偿还的是创造权益退休的最佳方法之一。
