新的研究表明，澳大利亚人未能通过退休并面对他们的暮色年来偿还他们的暮光之城。
根据基于几千澳大利亚广告客户的直接PS，65至80岁的抵押贷款的65至80岁的抵押贷款平均欠158,500美元。2013年，平均债务为156,000美元。
大部分增长是由于住房变得更加昂贵，要求借款人在纽曼的直接主管临时借款人接受更高的债务和购买。
澳大利亚人举行的债务有7％的速度，澳大利亚人举行了35至54岁，这将对后期年龄括号产生敲门作用。
纽曼先生说：“我们看到更多澳大利亚人继续退休债务退休。”
“如果你在30岁的中期购买，你可能会在退休时仍然携带债务......人们在晚后借钱，”他说。
平均首次购房者年龄推动过去31岁，这意味着随着抵押债务退休可能会越来越普遍。
“如果人们没有想过和他们将如何偿还债务，”他说，这绝对是一个问题，“他说，一些退休人员考虑缩小释放股权并支付债务。
Curtin University的Bankwest Curtin经济学中心副教授Rachel Ong还对澳大利亚人越来越多的抵押贷款债务进行了研究。
对于那些面临的债务，他们可以使用一次性副总金额支付支付过剩的抵押债务，而那些在退休后不会面临常规偿还的人。她说，这可能会对年龄养老金制度施加压力。
但原因不仅仅是较高的房价。由女士和她的同事们研究“五分之一的澳大利亚房主倾向于他们的住房财富，以满足支出需求”。
“他们通常通过使用金融产品来实现这一目标，使他们通过增加抵押贷款债务的抵押贷款债务来从他们家中撤回公平，”她说。
根据澳大利亚建议的退休标准的退休基金协会，他们认为65岁的退休生活方式在65处保留了65次退休期间的人，他们将需要每年23,651美元和每年34,064美元的总预算。
此预算包括房价，家庭改进，建筑和内容保险以及房屋所需的任何维修和维护。但是这些PS“在每种情况下，担任”退休人员拥有自己的家，没有额外的住房费用。
对于那些没有买到物业的人，实现舒适的退休可能更加困难。
但持有房屋债务将退休可能不是糟糕的财务决定，澳大利亚董事长本金利的房地产投资专业人士表示。
“自然地，我们不喜欢退休债务，但如果债务成本正在通过租金收入提供服务，这可能是可管理的，”Kingsley先生说。
例如，抵押贷款中剩下200万美元的价格投资组合可能会达到足够的租金来为退休人员提供抵押贷款和额外的被动收入。他说，有些人可能会决定销售一些投资以偿还任何剩余债务。
直接发现65％至79岁的26％的投资物业债务。
“在规划退休时，酌情支出预算，以及维护和维持物业的规定，”金利先生说。
他警告说，通过在临近退休年龄的额外财产债务时，不要“冒着农场冒险”。
“回归的潜力越大，风险和财产的风险和财产越大，一个长期戏剧，观点超过五到10年......如果你是65，它是船头的长长的绳子，以进入财产。 “
