澳大利亚人正在沿着生活中的阶梯踩到阶梯，但年龄较大的买家说他们正面临着艰难的战斗，让银行说服他们在他们的分类帐上。
较旧的抵押申请人被要求提供额外的信息，如退休余额和退出策略。
年龄歧视委员苏珊·瑞安表示，澳大利亚人在拒绝根据他们的年龄拒绝家庭贷款后，澳大利亚人们对人权委员会非正式抱怨。
“我们听到被告知他们太老了，”瑞安女士说。“但我直接把它们送回[贷方]说，”年龄只是一个因素“。如果是唯一因素，他们正在违法。“
年龄歧视法令防止银行和经纪人从年轻买家不同的方式处理老年房屋贷款申请人，这位巨大的四个银行表示，对第一家购国家没有年龄限制或健康评估。
同样，澳大利亚国内贷款创始人John Symond表示，他并不知道最近的任何变化或进一步的限制贷款人已经放在老年申请人身上。
“显然，你有一个更难看看一个人的工作生涯结束而不是你在开始时的结束，但是[年龄]只是一个因素 - 我不会在批准贷款时更加重视它，而不是其他任何东西，”他说。
根据Genworth在2011年的分析，第一家买家的平均年龄从20世纪70年代到31增加到31岁。这有望增长，因为飙升价格阻止越来越多的年轻买家进入市场。
除了延迟进入屋居所有权外，瑞安女士表示，澳大利亚人在持续时间内留在就业，这意味着贷款人越来越多地将老年申请人考虑在收缩政策时。
但伊恩·来自理事会近年来的年龄歧视的年龄歧视率下降。
他看到了一些主要银行的转变，以认识到重点应该是申请人偿还的能力。
抵押贷款选择发言人Jessica Darnbrough表示，老年人借款人是，较少数人越少将侧重于收入的证明，以抵押贷款，而不仅仅是在贷款的生命中。
她说，抵押贷款经纪人的一部分是尽职调查，以便在60年代或70年代询问出口战略。
“他们将确保 - 如果您在退休年龄之内 - 您肯定有能力和能力每月使抵押贷款偿还，”Darnbrough女士表示。
然而，Finder.com.au的Michelle Hutchison认为，澳大利亚较旧的澳大利亚人实际上可能更容易在房地产阶梯上立足。
“许多年长的澳大利亚人都是富有的资产，比年轻的澳大利亚人更高，这意味着它们实际上越来越越大，他们可能更容易获得房屋贷款，而他们的收入较低，没有资产或没有资产经过验证的信用历史，“她说。
澳大利亚房地产研究所首席执行官阿曼达林奇表示，买家也有其他考虑因素在稍后在生命后观看贷款。
她说，老年工人可能会遇到失业时期，发现这是更难以做到的工作，所以他们需要在他们的情况变动时考虑一个缓冲区。
因为他们可能正在退休后的一些贷款，但他们还需要确保他们还有一个健康的退休巢蛋，Ms Lynch补充道。
“只要你计划在你的生活中的各个阶段和财务挑战计划，我们就永远不会太晚，”她说。“
“我们听说过与孩子一起购买房屋并生活在双人住宅的老年人，他们也与成年儿童住在一起，他们正在协助抵押贷款偿还。
“所以有一个整体不同的生活选择的空间，可以使其在旧时代购买房屋的财务可行。”
