首批购房者以前比以往任何时候都更借钱，但2015年的预算未能解决住房负担能力。
根据澳大利亚统计局的说法，3月份首次购房者号码从15.1％下降到14.7％，从15.1％，平均贷款规模高达5200美元至326,300美元，但联邦政府没有在预算中提供任何救济。
事实上，根据投资战略和首席经济学家Shane Oliver的AMP Capital负责人的说法，联邦政府可能会在第一家屋主授予一位雇主赠款。
他说，给第一家购房者推动价格推动价格推动价格，负担能力已成为“为各国处理的问题”。
国家和地区目前仅为新财产提供赠款，但购买全新物业往往更昂贵，以资格获得补助金。
PrdnationWide国家研究经理DiaSwati Mardiasmo希望既定的财产补助金将在议程上。
“我希望联邦政府能够意识到这一点，从而提出解决它的政策 - 也许是国家政府的东西，就像国家政府为新房子家提供的第一家购房者，所以我们将为第一个储备当前买家提供金额梅德莫博士说。
“不幸的是，没有什么可以在物业行业中取得任何东西，尽管预算确实承认财产可能是偶尔将要支撑经济的少数市行业之一，”她说。
奥利弗先生预计悉尼房地产市场的势头将在今年减缓，主要因素目前推动市场“低利率”。
在长远来看，这些利率实际上可能会增加，预算表明未来经济增长的积极经济增长迹象，域集团高级经济学家安德鲁威尔逊。
威尔逊博士说：“随着四年的赤字减少，预计预期失业率，预计会有失业率的问题，这是一个问题。”威尔逊博士说。
根据抵押贷款选择首席执行官John Flavell的说法，这不会很快，他们预计一段时间内需要低利率。
弗拉维尔先生说：“随着利率持续停留在历史上历史悠久的历史上历史低位，仍然是目前抵押贷款持有者和那些进入房地产市场的人。”
然而，价格上涨可能会取消第一次买家利率低利率的好处。
政府没有触及澳大利亚的房地产研究所的预算预算提交，允许首次购房者获得退休金以资金存款，并且陷入困境的第一家庭储蓄账户（FHSAS）没有变化。
账户持有人可以在2015年7月没有限制的情况下撤回资金。
参议院住房介绍委员会的40项建议在5月份发布的可负担性报告，包括创建新版本的FHSA。
它建议州和地区政府维持第一家购房者赠款，但考虑引入手段测试，并保持适当的值限制帽。
