联邦财政部长斯科特·莫里森（Scott Morrison）。
住房负担能力并不是一个新问题，正如联邦财政部长斯科特·莫里森（Scott Morrison）所指出的那样，他像悉尼的任何人一样，都经历过难以置业的经历。
他正确地指出，考虑到某些政策可能或非预期的后果，处理住房负担能力必须涉及一把手术刀，而不是电锯。
他警告说，住房负担能力的下降无法用较低的经济增长来解决。
住房负担能力可能将成为特恩布尔政府5月预算的重要政策重点。
为了制定议程，财务主任本周发表了4600字的演讲，概述了一些问题。
从他在澳大利亚住房和城市研究所发表的演讲中，我得到了四个掘金，这些凸显了这一切的复杂性。
1）澳大利亚约有200万纳税人拥有住宅投资物业的权益。大约72％的人仅拥有一项财产，而90％的人拥有不超过两个。不到1％的投资者拥有六项或以上的投资。这些纳税人中约有130万人负资产，包括58,000名教师和五分之一的警官。
2）爸爸妈妈的投资者正在为该国约四分之一的出租家庭提供屋顶。如果爸爸妈妈的投资者不属于我们私人租赁市场的一部分，那么可用的出租物业就会减少，这意味着更高的租金。莫里森指出，破坏负资产负债是有代价的，尤其是对租房者而言。对于30％的澳大利亚家庭出租来说，这不是一个好消息。
3）莫里森说，您无法通过实施增加租金的政策来帮助首次购房者节省定金。超过85％的私人租户在五年内搬家，几乎三分之一的搬家被强迫。大约47％的低收入租赁家庭将其家庭收入的30％以上用于住房成本。他说，更长的租约将为家庭提供更大的稳定性。
4）澳大利亚住宅房地产投资更倾向于资本收益而非收益。莫里森认为有必要像在海外一样建立新的机构投资类别。房地产需要是一种长期的，固定利率的投资，可以放心地放在机构投资组合和澳大利亚超级基金中。
莫里森总结说：“以前的政府由于担心提高和令人失望的期望而避免处理这些问题。”他补充说，过去未能面对这些问题可以追溯到我们今天面临的问题。
我只希望他没有过分提高期望。
Morrisons的第一笔房产购买价为$ 330,000，他的妻子于1995年在勃朗特，然后在2009年以$ 920,000的价格升级为Shire。
