上周从美国金融服务委员会出现了三项票据，潜力能够加强和保护美国住房行业。这些措施具有全国Realtors®协会的强大支持。
本月早些时候，NAR寄了一封信给主席Maxine Waters（D-Calif），排名会员Patrick Mchenry（R-N.C。），以及美国财务服务委员会的美国议员敦促H.R.123，H.R.4328和H.R.4067.
NAR总统约翰姆比亚认为，每一项立法将有助于扩大那些长期以来一直受到传统信贷模式的人或因不准确的报告而受到伤害的人的机会。
H.R.123将创建联邦住房管理局的试点计划，以便在评估未来购房者时包括替代信贷数据。
数百万美国人，特别是少数群体，移民和具有适度收入的人，可能来自避免债务的背景，领导许多少量没有信用历史。如果采用新的，更公平的信用评分模型，其中许多“薄文件”唯一的辛勤速度将能够获得信贷并进入住房市场。
裁判介绍的账单。基因绿色（D-Texas），将确保不再忽略适当的租金，效用和电信支付等积极因素，因为行业内的NAR和其他人认为，他们仍然是借款人支付能力的关键指标。第二， NAR支持水域的人力资源4328年，修改了公平的信贷报告法，以保护联邦和民主政府雇员和承包商免受联邦政府关机所造成的支付停止。
不幸的是，这些杀虫目前有可能在发生停机情况下发生负面报告的风险，这意味着他们的信用评分不会成为借款人能力和偿还抵押债务的愿意的准确预测因素。
最后，H.R.4067指示消费者金融保护局对那些没有银行账户或其他银行关系的人进行研究。由代表介绍。奥斯汀斯科特（R-GA），该法案鼓励制定旨在提高金融教育和参与银行系统的战略。NAR强烈支持这些政策，特别是作为受过教育的银行业关系代表获得抵押贷款，建立长期财富，并进入中产阶级的关键第一步。
这些条例草案中的每一个都提供家庭和习惯性的资源和支持，以增加房屋所有权的访问，特别是在贷方和政府机构的过去政策所做的服务不足或伤害的社区中。
NAR是乐观的，这些账单将在未来几周内考虑在房屋楼层上，并将继续推动国会成员采取这些型号措施。
