专家们表示，如果澳大利亚的银行监管机构响应呼吁限制家庭贷款，则首页买家可能是其中一些击中。
据Corelogic PS在周四被释放的据Corelogic PS，自去年年底以来，澳大利亚房地产市场的几乎每个角落都在去年年底以来，在3月32日之前崛起。
一些主要银行已经开始修改预测，预计澳大利亚房地产价格将逐年上升至20％。
在今年将继续运行的价格和期望将在今年的一段时间内成为担心市场令人担忧的原因，这些市场将为许多拥有许多拥有的拥有希望，特别是潜在的一家家庭买家而言。
因此，对银行监管机构的压力越来越大 - 澳大利亚审慎监管机构 - 介入和遏制银行向购买者借钱的银行向他们伸展到他们的极限。
但澳大利亚研究所未来工作中心的高级经济学家艾莉森·佩宁顿表示，如果发生这种情况，首页买家将成为最大的输家。
“如果他们将存款规模增加到贷款规模的押金规模增加，那么就试图进入市场，这将对人们进行不平等和不公平的后果，”Pennington女士说。
到目前为止，银行已经推回来，坚持他们还没有看到风险贷款的增加，并且他们将继续跟踪高贷款到价值的贷款和债务到收入比率，这是滴答作响向上。
在过去，调节器已经刹车。据Westpac高级经济学家Matthew Hassan称，当2015年至2017年之间有投资者LED荣耀，它成功地对唯一的贷款和银行抵押贷款书籍的投资者家庭贷款人数。
哈桑先生说，由于2018年两次措施被删除，因此，投资者贷款和唯一的贷款仍然远低于“虚弱”的水平。
然而，这一次，这些帽子可能根本不需要，因为目前的繁荣到目前为止由房主领导，并通过超低利率推动。
哈桑先生说，这一切都取决于房地产周期的驾驶平底锅如何出发，这将确定监管机构将用于减缓贷款的工具。
APRA董事长Wayne Byres上周表示，它将“谨慎地思考哪些工具可能工作”，以便在住房市场中遏制过度风险。储备银行于周二的月度陈述中表示，它将“仔细监测住房借款”，并强调维持贷款标准的重要性。
如果宏观审慎规则已经到位 - 如小额存款的大贷款限制，或增加到还款缓冲区 - 这将在一般但特别是一家家庭财务人员，家庭财务的情况下对借款人收费格拉特坦研究所计划主任。
“这是公平的说，首选买家通常不成比例地受宏观审慎规则的影响，因为他们倾向于有较小的存款，并拿出相对于他们收入的更大贷款，”凯斯先生说。
“这些工具不是无成本的。这就是为什么Apra不愿意使用它们，除非他们担心金融稳定性。“
但是，二月份，新贷款承诺对所有者占用人的价值下降了1.8％，这是自2020年5月20日以来的第一个下降，尽管与澳大利亚统计局周四发布的PS与一年前相比，仍然存在55.2％。
自2月20日起，2月份的家政贷款人数也下降了3.3％，尽管历史升高的水平仍然存在。
与此同时，投资者房屋贷款的价值上涨4.5％至31.6％，而不是2020年2月。
彭宁顿女士表示，随着投资者贷款的兴起，更高的利率或封装贷款是解决问题的更好方法。
“如果APRA针对他们的信贷政策，以限制投资者的信贷延期，那就是购买投资物业的人，这将开拓内部城市和郊区住宅到一家私人买家。”
据Corelogic的住宅研究负责人Eliza Owen称，贷款改革是2017年在2017年限制了信贷增长的一个很好的例子，这是限制了不影响第一家庭买家的信贷增长。
“我不知道一家首次买家是否会被债务限制完全不受欢迎，”欧文女士说。“它可能会在较低收入的第一家买家的多个房产购买者之间减缓活动。”
