导致退休的决定根据您的个人形势和偏好而摇曳。
对于一些人来说，只有距离孙子孙女的千米才会过于艰苦。对于其他人来说，收获股权增长的好处与搬迁到更实惠的位置，可能会让备用现金开始解决您的桶列表。
实际上，我们是一个比以往任何时候都更长的国家，需要更多的资金来退休。1975年，到2016年，估计的2.9％的法案人口均为65岁及以上，到2016年，这达到了12.2％（ABS澳大利亚人口统计）。
到2055年，预计澳大利亚人有40,000名澳大利亚人将是百年人，而2016年估计为3526人（澳大利亚政府在2055年澳大利亚）。
就业见解证明了65岁及以上仍然存在的人口比例较高。这可能是一个问题或选择，但可能是由于缺乏退休的资金。这是一个持续到更高的趋势。
1978年7月，65岁及以上的澳大利亚人的工作参与率为9.4％（已婚）和4.1％（未婚），2017年7月，P上升至16.5％（已婚）和8.2％（未婚） （ABS劳动力数据）。随着我们的预期寿命改善，人口的比例可能会继续努力进入传统的退休年年。最终，我们都需要更加超级资金基本退休。
强制超级的引入预计将为大量退休人员提供资金。婴儿潮一代没有乐于在整个工作生活中接受此付款。1992年推出的强制性贡献在婴儿潮一代的退休金储蓄中创造了差距。
据澳大利亚证券和投资委员会（2017年3月）（2017年3月）称，舒适的退休金每年每年为每年59,971美元，一对夫妇为43,665美元。根据人类服务部的情况，与年龄养老金相比，额外节省的要求是突出的，较老年的养老金，34,819美元，23,096美元，根据人类服务部。
二十年前堪培拉中位房价为151,573美元。到2007年，中位房价上涨至468,872美元，现在这是一个惊人的708,025美元。解锁大量股权增益可能很诱人。
举动到较低的价格点可以帮助协助舒适的退休，或者让您在财务上帮助您的成人儿童 - 最可能进入住房市场。
截至2018年7月，65岁及以上的澳大利亚人可以从销售他们的房屋销售到退休金的非优惠（税后）捐款，这是一个旨在鼓励缩减的政策。重要的是要考虑年龄养老金的财务影响是测试的。出售的任何收益都可以改变政府权利。
最终，在决策过程中，财务和情感方面都是关键的。如果举措是在卡上，则将旅行距离与最近和最亲近的，以及研究您希望居住的社区。
Nicola Powell是Allhomes的物业专家。推特：@docnicolapowell.
