昂贵的房地产市场，家庭债务和掠夺性贷款实践的飙升较为火灾，专家警告成千上万的家庭正在抵押抵押贷款的边缘。
澳大利亚现在拥有世界上第二高的住房债务，瑞士之后，美国几乎是美国 - 离开房屋市场成熟的崩溃，“可以像爱尔兰或美国一样糟糕”，数字金融分析的马丁北周一晚上在ABC的四个角落上说。
“我一直在这里学习市场，以获得很多年，我从未见过这种完美的问题，”他说，参考纪录高房价和更大的抵押贷款。
他说，利率的增长率为1％的利率可能会将抵押贷款强调借款人从80万户户口推到近100万。
“[我们在临时]在这里的循环中非常敏感。”
我从未见过这种完美的问题的举动。北方，数字金融分析
另一个对家庭债务表示疑虑的专家是Jonathan Tepper - 基于伦敦的研究室变异感知的创始人，以他对住房市场的看法而闻名。
“梦想运行即将结束。 “收入比率”的价格非常高，“先生说。
“脉搏的任何人都可以基本上得到抵押贷款，”他说。
评论：借款人需要对他们的Debtrelated负责：利率如何徒步影响您的致命：经济衰退对投资者的威胁更大虽然贷款标准曾经是三到四倍的借款人收入的金额，而现在它的两倍多。
信用评级机构穆迪在6月份降级了四大澳大利亚银行和一些较小的贷方，引用了家庭的债务增加。
他们指出，由于家庭部门的“升高风险”，澳大利亚银行信贷额的敏感性增加了对不利冲击的影响。
简单地说，债务家庭越多 - 越难在出现问题时越困难，例如因经济衰退而失业。
小型顾问的Gerard Minack于2018年预测了一三次衰退的机会。
“如果我们有一个低迷的[高家庭债务]会...加剧与它相关的痛苦，”小裂在四个角落上说。
“我不知道什么时候得到一个流行的迟到，而是当然是一个来的。”
当借款人不能支付抵押贷款时，贷款人可以在困难的情况下留下，特别是在大量暴露在房屋市场时。
超过60％的澳大利亚的银行系统贷款书是住宅物业 - 占据1.51万亿美元的抵押贷款。
虽然来自银行监管机构的措施，澳大利亚审慎监管机构已在最近实施，但在东海岸物业繁荣之后限制投资贷款许多家庭比以往任何时候都更加债务。
LF经济学联合创始人Philip Soos警告了一些债务压力来自根深蒂固的债务文化。
自20世纪80年代的放松管制和私有化以来，他警告者已经能够为家庭提供更大的贷款。
“澳大利亚拥有世界上最高的家庭债务到GDP比例，以及世界上最高的家庭债务到收入比率。”
对于借款人来说，借款人来说太大的贷款金额通常违反负责任的贷款法，但Soos先生认为它经常发生。
“贷款借款人的操纵贷款申请表，贷款人在非法夸大资产和收入的情况下，没有借款人的知识是一个明显的标志。”
