根据当地辩论来判断，年轻的澳大利亚人的斗争如果他们只购买更少的平白人，就会消失。
如果千禧一代不太愿意在行家咖啡馆的烤面包上花费22美元，那么房屋上的押金可能会更实惠，上帝队在澳大利亚报纸上写在澳大利亚报纸上的烤面包。这是斯蒂芬·库尔斯队，前总理朱莉娅·吉拉德的经济顾问呼应的投诉：
生活方式选择的战斗似乎是一种有趣的方式，使世界上最不经济实惠的住房市场之一变得干旱的辩论，如咖啡师纹身的论据。但是很高兴在一点数据中地完成这一切。
如果澳大利亚已成为千禧一美元的崛起，澳大利亚已成为普遍的国家，那么它肯定不会出现在经济指标中。自2008年以来，家庭储蓄在三十年中跑到了最高水平 - 尽管现在在纪录低点时采取利率，但在理论上应该减少在银行存款的激励。
也许储蓄的崛起是谨慎的婴儿潮一代的结果，在雨天留下钱，而不负责任的年轻人在斯坦史密斯和面部修饰上飞溅了他们的现金？
嗯，澳大利亚统计局偶尔会收集家庭收入和年龄组储蓄的统计数据，最新的更新表明，年轻人节省了比任何其他一代人更多 - 25至34岁的人总收入的25％。
这些数据只延迟了十年，但即使在此期间也从2004年的14％增加了剧烈增加。那些年龄在15到24岁 - 2004年的人们在妈妈和爸爸银行的教育和进步的费用上花费了比他们所获得的更多金钱 - 现在加入了遗憾的净储存人群。
这种模式看起来很像像koukoulas和salt描述的情况相反。而不是爆炸他们的收入，年轻人现在节省更多的人，而不是任何其他一代，而且超过了自己的年龄小组已经做了十年前。
问题是，所有易于消耗的所有东西都似乎足以跟上房屋价格上涨的步伐。根据澳大利亚储备银行的说法，1990年的家庭收入大约是1990年的大约三倍以上的家庭费用。因此，家庭净资产上有一个戏剧性的分歧，老一辈迅速从年轻人那里迅速拉开。
对于那些不希望在澳大利亚购买房屋的人来说是有理由担心这些变化。
是的：任何投资于澳大利亚的四个银行的人都应注意到。在英联邦银行和韦斯塔，去年12月的两个最大的信贷曝光中的一半以上的信贷曝光是住宅物业，例如，房地产比采矿成本更大的风险。
有更多的迹象表明，房屋泡沫的OFT-REBLED尚未见证的爆发可能是接近的。租金现在正在崛起，最慢的步伐数十年来，悉尼中位数的房价预测，至少自2000年以来以自最快的剪辑落下。如果价格开始转向，银行支持抵押贷款市场，因为第一个Gen X-ERS正在购买以来，自从第一个Gen X-ERS购买。
在20世纪90年代初，投资者和一家首次买家均占新抵押贷款的15％。由于允许投资者税收抵消抵消抵押贷款费用超过租金收入，因此该等方程式的投资方向蓬勃发展，占总数的50％。相比之下，一所家庭买家现在占市场的不到10％。
由所有者占用者主导的市场的伟大事物是人们对他们的家园有情感和生活方式。他们不会因为他们的资本收益而消失而无法销售 - 并且该因素降低了住房衰退将变成溃败的赔率。
通过允许老一代转变为一类千禧一代的租金，他们失去了所有人希望进入住房梯子，澳大利亚丢弃了其住房市场的重要安全阀，并通过推广经济。
这应该担心那些在住房繁荣中做得好的人，而不是年轻人在他们的星期天早晨杜克卡烤鸡蛋上花费。
数据基于6月结束的澳大利亚财政年度。
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Bloomberg Gladfly.
