Len Raphael在布莱顿的五卧室房子总是旨在成为退休巢蛋。
会计师和他的妻子LIA，1992年与他们的五个孩子搬到那里，在一个漂亮的郊区思考一个大房子会积累足够的资本增长，以帮助夫妻舒适地退休。
他们在12月份出售房产上市，并在GardenVale中买了一半的一半大小，打算直接将变化转为退休金。
“我做了政府鼓励我做的一切，把钱放在超级计划中，为退休，”拉斐尔先生说。
“我在四月又来了70岁，我想，”我会连续那里得到所有的鸭子，出售大房子 - 是社会负责的，并在市场上回到我们的大房子' - 同时拯救一大块钱。
但是拉斐尔一直留下卷扬，这是一大块钱，因为他们的超级税收面临着新的税收规则。
联邦预算的超级变化，包括160万美元的上限，可以在退休账户中提供免税的金额，并直接达到50万美元的终身局限，将直接击中其超级计划。
特警政府声称这将针对超级富人。财务主管斯科特莫里森宣布只有4％的退休人员会受到影响。
拉斐尔先生不同意。“我不是超级富人。我当然不是在前四个百分之前，我的超级平衡是平均值的，“他说。“我只是一个普通的会计师，我为我的生命中的工资工作，并拥有这一切计划25年。”
许多澳大利亚人在住宅物业和金融专家中捆绑了他们的财富，称大多数家庭认为他们的家庭作为资助退休的潜在手段。
激励是有吸引力的：建立超级，免税，在一定的门槛下。
政府的变化降低了这一门槛，这意味着该概率的任何金额都受到15％的税率 - 仍然比边缘税率便宜。
市场上的买家倡导者和代理商表示，从销售房屋出售的超级贡献是销售的相当普遍的动机。
“它在布莱顿市场一直在这里发生，您处理的大量客户是那些缩小和迁移到较小的住宿的人，而超级是那些资金的明显地方，”马歇尔白人斯蒂芬史密斯说，谁卖了拉斐尔的财产。
虽然金融战略的效力取决于个人因素，但与边际税率相比，财务顾问表示，仍然是一个有效的税收结构。
许多夫妻都会看起来只有两种帽子，这只涉及辛辛格。
“如果一对夫妇超过320万美元[超级]，我不认为将有一个很好的耳鸣，如果一对超过320万美元，现在只征税为15％，而不是让税收免税，”赋予财富本金利说。
“但肯定有很多人陷入了困扰，这是在转型到退休的，他根据一套规则制定了计划。”
Greenoak咨询射线Cummings的校长说，一般来说，如果人们在超级中有多少钱，将块总额纳入其退休基金可能仍然有利地达到这些限制。
“超越了这些限制，它将真正依赖于决赛规律 - 人们需要做数学，”Cummings先生说。
在7月份选举之前，将更改措施作为潜在的投票更改器，塑造旨在以财产和个人财富政策斗争。
蒙纳士大学政治讲师Zareh Ghazarian的超级变化的选举影响将是最小的。
“这一点是这些人的生活 - 在富裕的郊区，房产昂贵，这些是安全的自由席位，”Ghazarian先生说。
“它确实有可能在自由党的支持者之间驾驶楔子......这些选民将询问他们自己更广泛的政治方面的问题，他们更愿意在政府中。”
