在过去的25年中，年轻的澳大利亚人居住的房价大幅下降。在1982年至2011年期间，25至34岁的年轻成年人的房屋所有权从56％下降到34％。对他们的居所潜在客户的日益令人担忧促使那些发电人一代（定义为18-35岁，因为这篇文章的目的）越来越多地声乐了实现居所拥有的困难。
本文从超过4,300名受访者中汲取了调查数据，作为Bankwest Curtin经济学中心住房会计量报告2016的一部分。这些调查结果突出了Y的住房可负担性问题。
居住在私人租赁部门的绝大多数（86％）家庭或与父母一起渴望拥有一个家庭，虽然不一定在短期内。在这些家庭中，30％认为他们将能够在未来两到五年内购买房屋。一季度认为房屋所有权是五到十年。只有6％的人不相信他们能够买到一个家。
虽然许多人正在选择将房屋所有权延迟作为一种生活方式选择，但其他人被迫延迟延迟，因为缺乏经济适用的住房选择。在所有年龄组中，家房拥有更有可能将其住房视为负担得起。
该调查报告称，生活在不适算的住房中的人正在牺牲其住房费用的重要牺牲。55％的人表示，持续高住房成本导致心理健康问题，私营租赁部门受到最受影响的影响。这突出了经济适用房的重要性。
“妈妈银行和爸爸”
存款缺口是居所拥有的最大障碍。该调查计算了目前可用的押金之间的平均差距以及近期需要购买房屋的金额。这个差距约为50,000美元。
在已经拥有的家庭拥有，38％的人报告他们已收到父母或祖父母的财政援助。对于那些尚未进入居所制权的人，只有17％的人预计将获得一些援助购买。可以提供24％的百分之表明帮助。
因此，近60％的受访者，不太可能得到代际援助的利益。这可能会阻止他们进入家居所有权。
父母的援助购买
“一代租金”的住房机会
对家庭购买的帮助变得越来越重要，对ys而言。他们被称为“代租”，因为澳大利亚居住的居住梦想进一步走出来。
在Yen Y调查受访者中，四分之三评为第一个房主赠款和印花税救济，因为帮助他们进入居所拥有。即使是Suppapped First Home Saver帐户方案也是重要的。这一代越来越依赖于这些挥发性需求方案的激励措施。
政府援助的重要性
那么可以做些什么来帮助那些希望进入居所所有权但缺乏财政支持的人？政府支持的低存款贷款，如南澳大利亚西部的Keystart，南澳大利亚的HomeTart为那些低于中等收入而设计的，对成千上万的家庭进行了真正的区别。虽然没有对政府的风险，但这些贷款可以在其他州引入。
共享所有权产品使买方和第三方分享住宅的所有权，从而降低了存款要求和每月付款。这些都在英国成功，占房屋总额的18％，在上述计划下，澳大利亚的普及越来越受欢迎。社区住房提供商可能会有与私人开发人员合作的伙伴关系的范围。
折扣房屋所有权是另一种选择。作为包含划分要求的一部分，该选项可以与开发人员贡献相关联。但是，它必须以确保市场价格的任何折扣的方式构建，这是持续的。
国家租赁会负担能力计划有其批评者，但至少提供了一个经济适用房的供应，减少了许多家庭的租赁负担。反过来，增加了他们储存的储存机会。
租赁部门的需求是一种替代计划，可以使用型号来增强，其中提供了在规定时期的市场租金以下提供新的租赁住宅的投资者有资格获得印花税救济。将提出这一论点，这将鼓励投资者的需求，提高价格。
最终，改善年轻澳大利亚人居所潜在客户的唯一长期解决方案是改变收入与房价之间的不平衡。
它比以往任何时候都能实施有意义的结构改革，以改善家庭购买Y的有意义的结构改革更为重要。否则，澳大利亚的越来越多的Gen Ys都面临着居住的财务和情感安全的一生的租赁。
斯蒂芬大学柯林研究中心澳大利亚住房和城市研究所董事Steven Rowley; Curtin大学Curtin Business School，Curtin Business School，Curtin Curtin经济中心副主任Rachel Ong，高级研究官，高级研究官
本文最初发表在对话上。阅读原始文章。
