维多利亚女王时代的首页买家借用比以往任何时候都借入，闯入城市的房地产市场。
根据澳大利亚统计局的说法，第一个购房者在4月份占用335,000美元的平均贷款，高达15,900美元，占市场的11.3％。
利率可能在历史记录中，但专家表示，首次定时器的真正障碍仍然找到存款。
价格比储蓄更快，他们在队列中保持更长的时间，而其他人则被迫修改其标准并看看进一步的遥控器。
本周早些时候，财务主管乔·曲棍球通过建议首批购房者获得良好的工作，以便在房地产阶梯上获得一只脚。
但根据领域集团的高级经济学家安德鲁威尔逊，这可能很困难，因为维多利亚的失业是在左右的12年高中跟踪。
威尔逊博士认为这可能对他们的职业生涯早期阶段的求职者产生更大的影响，例如首批购房者。
“这没关系，是的，获得收入，这就是你所需要的，但工作短暂，失业率更高，”他说。“[许多首次购房者]必须支付HEC，他们必须支付租金。”
基于平均贷款规模为20％的存款和行业专家的观察，似乎首先是在400,000美元到500,000美元的支架中购买物业。
武装此预算，域名在贝弗尔街的一间三卧室房屋，距离470,000美元以上。
其他选择包括位于赫特南部的Stotham Street的顶层两卧室单位，售价4.40,000美元至490,000美元，并在点厨师议会街道的一卧室和土地套餐，以472,306美元。
抵押贷款选择发言人Jessica Darnbrough表示，重要的是要记住，还有与购买家庭相关的其他费用。
“借款人需要考虑其他费用，包括印花税，律师费，估值费用，贷款申请费，搬家费用，”她说。
“作为一般的经验法则，大多数贷方要求客户为所有房屋贷款申请提供实际的生活费。这被称为客户规定的生活费用（CSLE），这个P应该是保持合理生活水平所需的金额，并且可以包括食品，公用事业，运输，服装，教育和教育等费用卫生保健。
“从那里，很多贷款人将使用所提供的CSLE P比较年度生活费用津贴，并使用较高的计算可用性。”
Daniella Viljevac，22和她的男朋友托比史密斯，26岁，希望在海湾区购买他们的第一家。
Viljevac Miss Miss Viljevac，他正在研究Deakin University的艺术学士，并在会计和零售业工作三个就业机会上表示，他们的父母也将帮助他们存款。
这对夫妇的预算约为550,000美元，理想地希望更新的Cheltenham和MordialLoc之间的更加美好。但这对夫妻越来越多地推动南方。
“我们只想要一些良好的地方，所以我们不必稍后继续前进，”弗里杰维克小姐说：“我们可以留在那里，当我们有钱时，建造另一个房子。”
“我们想要现在可以住的东西。”
据LJ Hooker的Victoria State Manager，George Sattout介绍，这对许多被推动到郊区被推动的郊区被推出的郊区被推进的秘密故事。
“我们看到了很多家庭买家现在无法负担任何东西 - 当然不是房子 - 在城市内部和周边地区，”他说。
“他们被推出来考虑更多的发展型区域或较小的内部城市公寓型住宅。”
虽然奖励首次购买新的购买新的，但WBP财产集团Greville Pabst在许多情况下表示，由于新的房产在其生命中的前几年贬值的新财产贬值，因此成立的物业将更好。
