随着新数据展示59岁的买家申请政府帮助闯入市场，澳大利亚往返于退休时的澳大利亚往返于退休的第一家正在增加。
超过5700名澳大利亚人已注册联邦政府的首批房屋存款计划，这使得一家首次买家能够进入市场，只需支付5％的存款即可进入市场 - 而无需支付贷款人抵押保险（LMI）。
来自国家住房财政和投资公司的最新PS表明，虽然大多数申请人年龄在25〜29岁（34％），但到目前为止，申请人的11％以上，均为40和59岁。
格拉特坦研究所家庭财务计划总监Brendan Cy表示，以及申请政府援助的人，还有越来越多的澳大利亚人浸入其退休基金购买他们的第一个家庭。
“使用他们的一些退休金为一所房子支付的人们越来越大，”凯斯先生说。
他说，许多旧的一家买家在生活中被推动到市场中，这是一种确保年龄养老金的一种方式。
他说，第一个（大约）2万美元的家庭房价的家庭价值没有评估，这意味着在达到退休年龄之前，这意味着更多人们在达到退休年龄之前要购买，就像有资格获得养老金的方式。
“它可能意味着让全面养老金或没有养老金之间的差异，”凯斯先生说。
领域经济学家特伦特威尔特郡表示，养老金资产测试对房主倾斜而偏向，随着这一趋势持续，越来越多的人在50年代购买他们的第一家，仍然将贷款支付到60年代甚至70年代。
“我们将看到更多的是较老的家庭在稍后在生活中偿还房屋贷款，”威尔特郡先生说。
但实际上是一个房屋贷款作为较旧的借款人并不总是一项容易的任务，据经纪人表示，虽然更多成熟的第一家购房者正在增长，但他们的贷款规则很大。
抵押贷款选择威廉斯敦的Jonathan Lee表示，银行现在要求更老的申请人有一个“计划”在他们仍在工作时偿还抵押贷款。
他说，他们需要能够证明他们如何在没有大量债务的情况下转向退休。
“他们只是想知道他们将如何拿回他们的钱，”李先生说。
他说，这些策略可以包括购买家，然后在退休年龄销售它的退休年人，以便彻底支付销售的利润。
“说''如果我死了，银行只能带走我的家，”不是一个明确的退出策略，“他说。
据李先生说，虽然在某些情况下，必须达到严格的规则，以确保有足够的资金退休。
私人客户副主任乔迪麦克奈表示，他们没有看到一洪旧的一家买家进入业务，尽管还有其他新趋势。
一个例子是给儿童提供的早期遗产，包括40岁及以上，以帮助他们在父母死亡之前通过父母居住。
“很多人正在给孩子礼物 - 像早期的继承一样 - 帮助他们进入市场，”麦克奈斯女士说。
“他们要么把钱给孩子送给孩子或拿出贷款。他们在想，'当我死了时，他们会得到它，所以我现在可能会给他们“。”
