“妈妈和爸爸银行”一直在澳大利亚锻炼一段时间，但父母高收入的父母更有可能借给孩子的钱来帮助购买房子，一个新的调查已经揭晓。
根据一个专门针对领域的Canstar调查，45％的父母们愿意贷款，以帮助购买财产以帮助购买财产，但父母的收入增加到120,000美元及更高的60％。
那个号码贬低父母的收入较低：51％的父母愿意为孩子借钱，如果他们的收入在80,000美元到119,999美元之间，那就借给孩子购买家。
在50,000美元至80,000美元之间的收入，44％的父母会这样做，百分比为父母赚取30,000美元至50,000美元的38％。
大约四分之一的父母收入高达30,000美元表示，他们愿意向孩子贷款。Canstar在4月在4月调查了1500多个澳大利亚人的调查。
在董事会上，22％的人将在自己的财产中使用股权提供贷款担保，12％愿意贷款100％的存款。
四分之一的父母愿意向孩子们借用他们的孩子偿还他们的孩子偿还他们能买得起的任何东西。
全国各地的父母都被视为他们是否预计退款或不是：21％的人并没有指望他们的孩子偿还贷款，而另外21％的父母预计他们的孩子全额偿还，15％尚未确定。少数父母（4％）预计将充分利息退款。
格拉特坦研究所研究员Brendan Cyelland表示，父母的倾向于照顾孩子只是自然，但趋势引起了扩大不平等和越来越多的财富集中度的危险。
“挑战是当基本基础知识时，我们认为的东西，如家居主，如果你有富裕的父母，他们可以帮助他们，他们可以帮忙，”他说。
“因为现在，我们在留住和没有的人之间看到了一个很大的不同。随着时间的推移，我们甚至会看到更大的财富转移......在他们通过时，他们会通过整个[庄园]。因此，房屋率将进一步下降到未来。“
凯斯先生表示，应考虑遗产税，以防止代际不平等。
“削减未经终止的收入或财富进入下一代......否则，您将最终与代际平等问题成为几代内的问题。”
域名去年报告的大多数首页买家现在使用妈妈和爸爸的银行，从父母平均接受55％的经济援助，平均地获得89,000美元。
Canstar的金融服务执行官Steven Mickenbecker表示，最新数据是对房地产市场有多难的反映。
总共14％的父母赚取50,000美元，超过120,000美元，将使他们的孩子占据Mickenbecker先生所说的押金的100％。
“这对最低收入小组的收入小组同样高，”他说。“可能有一厢情愿的元素 - 意愿是一回事;能力是另一件事。“
人均经济学家Warwick Smith表示，年轻的澳大利亚人经常被描述为“一代租金”，但调查显示它更像是一个经济问题。
“这是一个清晰的说明，缺点如何被侵入，而且优势是加强的，”史密斯先生说。“所以你让那些需要帮助最不充分帮助的人。
“最快的成长群体是超过55岁的女性。这不是一个世代问题，但这是一个比其他任何东西更多的阶级和社会经济问题。“
他表示，劳工建议限制消极传票和资本增益税收优惠的政策是将住房作为青睐投资的良好第一步。
“经济上，答案非常简单，这应该是出于明细收入的税收，土地税和遗产税的增加，但政治上是一种非常有毒的东西，因为它很容易攻击和恐慌活动。”
