根据房主的调查，七分之一的房主将无法达到抵押贷款偿还。
CANSTAR的调查显示，43％的借款人少于三个月的偿还额，以应对其财务状况的意外变化。
令人疑惑地，15％的借款人根本没有金融缓冲，这意味着如果他们失去工作，或面临紧急医疗费用等突发费用，他们将无法覆盖抵押贷款偿还。
Canstar消费者脉冲报告，据问了2026名澳大利亚消费者关于他们对金融安全和住房负担能力的看法，也发现，在抵消账户或额外偿还贷款中，39％的房主在抵消账户或额外偿还贷款中，已经倾斜在过去的12个月内进入他们的财务缓冲区。
“这有点令人不安，”金融服务史蒂夫·莫肯巴克的Canstar Group Executive表示。
Mickaber先生解释说，首都城市和家庭债务水平的泡沫市场条件，特别是一家家庭债务水平，特别是对现状的贡献。
“我们不仅可以看到唯一的贷款贷款，而且我们还看到了房地产价格和借贷水平的升级，”他说。
有关的：储备银行可以在两个多元化的情况下提高利率八次：澳大利亚面临两倍的Usarelated住房宿醉：如何保护自己免受利率上升莫肯巴克先生表示关切的是，当他们买不起时，一些首厅买家正在提供兴趣的房屋贷款，并且近期贷款申请是不准确的。
“一些贷款申请在那里有不切实际的预算，因此他们没有完全捕获人民的真正支出。” Mickenbecker先生说。
“我认为大多数贷款可能会符合标准，但会有一些不应该是的。”
根据瑞银最近的一项调查，大约三分之一的澳大利亚人在过去12个月内没有完全真实的房屋贷款申请。
鉴于许多专家认为下一个利率举措可能会向上举行情况。
“我认为真正的担忧是如果在我们开始获得一些工资增长之前会增加利率，”他说。
AMP Capital首席经济学家Shane Oliver表示，低房价低估的利率和增加的债务水平，这对家庭的额外压力置于家庭，因为工资没有保持步伐。
“人们正在借钱，但他们的收入不是习惯的方式，所以负担的挥之不去，”他说。
奥利弗先生表示将采取更严格的劳动力市场，降低失业，特别是就业不足，以便增加工资。
“人们已经有了工作，但他们没有他们想要的时间，所以就业不足，”他说。
“如果失业率显着上升，它可能会为房地产市场产生问题。”
据曼肯巴克先生说，三个月并不是一个足够大的缓冲区，因为如果他们突然失业，那么它通常可以让人们比那个新的工作更长。“原因[他们失业]通常是他们的行业正在下降，”他说。
Mickenbecker先生鼓励借款人如果可以在无法进行定期偿还的情况下可以提出住宿，借款人。
“银行确实有困难的规定，所以如果有人在那个职位找到自己，那么要做的事情就是去与银行交谈。不要只是停止还款，“他说。
奥利弗先生建议借款人可以“考虑锁定固定利率抵押贷款，以便在利率上升时使自己减少脆弱。”
几乎三分之一的调查受访者表示，他们根本没有挽救任何金钱，津贴的一季度不到其税收收入的10％。
每个月没有挽救任何钱的人，78％的人表示他们的生活支票支票支票。
“这只是可怕的，”Mickenbecker先生说。“这些是根本没有任何缓冲的人，他们已经花了所有的收入，所以他们不是领先。”
此外，31％的受访者认为他们的个人财务状况“非常不舒服”或“非常不舒服”。
“有些人在挣扎，他们知道他们正在挣扎，”莫肯巴克先生说。“他们可能有信用卡债务和租金，他们无法承受。他们是人们，如果有什么问题，他们就在冲突中。“
