Jordan Burr-Marshand他的女朋友有一个为期四个月的孩子，想在悉尼西部买房。他们同时节省了20％的收入和支付租金，以使他们的居所拥有梦想成真。
但是，当他们计算他们必须在印花税时支付多少时，他们意识到它比预期更长时间，因为他们可以自己打电话给自己。
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在550,000美元的房子上，价格靠近悉尼中位数的价格，但在西郊可以实现，印花税超过20,000美元。
但作为一个家庭每年获得95,000美元并在Colyton租金上花费380美元，这已经证明了它。
“我不能欺骗我们如何承担100,000美元的存款和额外的20,000美元 - 它将再递两年来节省20,000美元，”伯里克先生说。
他表示，他希望帮助政府支持，以帮助印花税的成本。
“如果你不和父母住在一起或者你的父母没有很多钱，那么你买不起，”他说。
随着房地产价格上涨，印花税票据也是如此。2010年9月，价格上涨房屋的印花税成本为24,443美元。今天，这是44,252美元。
已经拍摄了三年和八个月的平均买方，才能储存在房屋贷款上，发现了一个发现。
在该时间范围内保存额外的20,000美元将需要购房者每月节省455美元。如果他们无法保存这一额外金额，那么Finder Money Bessie Hassan说，它可能需要额外七个月的储蓄率。
“虽然贷方更喜欢您支付印花税前期，但大多数银行将使您将印花税资本为贷款的校长。通过这样做，您可以增加您的房屋贷款以支付印花税的成本，然后该银行将根据需要释放资金，“她说。
“作为可能遇到数千人的成本，印花税可以妨碍家庭买家进入财产的能力。”
大堂集团联合创始人首次购房者澳大利亚泰姬陵辛格表示，首页买家无法在既定的房屋上有任何让政府的让步。
在600,000美元的房屋内，包括搬迁成本，存款和印花税，如果他们希望能够购买20％的押金，所需的储蓄可能会高达150,000美元。
对于那些愿意向抵押贷款加入印花税的人来说，他们可以发现自己支付贷款人抵押保险。拥有父母立场担保人可以允许购房者借入物业价值的105％至110％，而不会产生此费用。
“对于租赁和储蓄的夫妇为印花税指控租赁和挽救可以将它们放回另一个一年加上，”辛格先生说。
“不幸的是，直到一些关于废除或减少首次买家的印花税的事情，他们将继续努力节省押金和相关费用，如印花税，”他说。
这不仅仅是一家首次购买者在“终身货币”中花费成千上万美元的想法 - 越来越多的升级是选择翻新而不是出售，EPS财产搜索总监帕特里克·普利表示。
“如果将印花税减少到更现实的水平，人们不必从银行那里借用，而且他们更频繁地借款，”亮先生说。
“售价约占房产价格的3％，但购买费用为6％。所以，你花了10％的时间来移动。“
