专家们说，首先由越来越多的既定房主借用更大的金额借钱以继续攀登房地产阶梯，首次购房者正在挤出市场。
根据Finder.com.au分析，在2016年前五个月达到2016年前五个月的房屋所有者在2016年前五个月内达到最高级别的首次购房贷款，据澳大利亚统计数据统计数据局局局局局限于近16年。
1月份的差距增长至11.65％，这是2000年8月的11.74％差异，并持续到5月份，当它降低到11％时，平均首次购房者贷款为326,400美元，平均非 - 首页上百货贷款是362,300美元。
Finder.com的金钱专家。Bessie Hassan表示自2012年以来一直在占用贷款越来越多的贷款的非第一家购房者的额外需求，而首先购房贷款的数量仍然相对一致，可以推动平均贷款既定物业所有者的价值。
“一般来说，非第一家购房者处于更强大的抵押贷款地位，这可能意味着他们更容易获得财务资格。因此，这在房地产市场内的竞争产生了更大的竞争，这可能意味着第一家购房者正在挤出市场，因为他们试图与兑现的非第一家购房者竞争，特别是在澳大利亚东部海岸的首都城市。“
经济学家Saul Eslake表示，投资者买家是第一家购房者最大的竞争，因为它们比所有者占有者更有可能对同一性质感兴趣。
“他们被投资者挤出，他们通过负责负责人补贴的利息账单，谁通常有能力放下更大的存款，就像在大多数情况下，他们已经拥有了他们可以用作安全性的财产，”埃斯拉克先生说。
“我认为在没有任何政策措施的情况下，旨在删除投资者的一些拉动因素，首次购房者将继续被挤出。”
他补充说，第一家购房者往往与拥有更多借款权力的投资者竞争，因为他们越来越多的人希望购买更接近CBD。
经济学家Saul Eslake表示，增加FHB的比例俯瞰外部郊区的新房，用于更接近CBD的性质。照片：iStock。
域集团首席经济学家安德鲁威尔逊补充说，在2009年2月的全球金融危机中，在全球金融危机中，当他们实际上具有比非首都购房者的贷款价值更大的贷款价值，往往是刺激奖励的结果。
“如果我们在2009 - 10年回到第一个购房者刺激措施，那么有一种巨大的匆忙;首次购房者活动的水平推动到2009年所有贷款的30％。“
威尔逊博士表示，近年来，在大多数州市场的FHB数量下降，他们开始推动平均水平，除了悉尼，他担心“可能再也不会达到平均水平”。
哈桑女士相信隧道尽可能轻，由于澳大利亚的管道中的452亿美元的住宅房地产建设，这可能导致公寓供过于求，并结合可能削减记录的低现金率1.75％。
“在低利率景观中，随着借贷成本变得更便宜，更多的首次购房者可能会拿出较大的贷款。”
基于悉尼的何处，何时创始人和买方的代理托德猎人并不相信削减现金利率会产生差异，并表示进入市场首次购房者需要降低预期并更多地关注入门级的房产他说，他说可以从墨尔本的CBD的180,000美元或195,000美元的悉尼Yagoona开始。
“如果他们现在不会跳跃[当现金率在历史记录的时候]他们会跳进另一个0.25％吗？”他说。
“他们需要意识到他们不会让他们的梦想住房;它不会成为他们永远的家，但进入房地产市场的垫脚石，就像他们的大多数父母和父母都拿走了。“
