从旧代代理的提醒，购买第一家的提醒是不是艰难，如果不是更强硬的话。但是2010年代的一家家庭买家实际上比20世纪80年代更难？
毫无疑问，它 - 房屋成本现在比以往任何时候都多，但收入也在上升，朝工作场所剩下的更高水平的转变显着改变了动态。
虽然通货膨胀率在今天的价格似乎似乎有多高的价格 - 2015年的价值价值为2.75美元，其关键因素是收入如何与房价有多联系该时代的买家拯救和达到抵押贷款。
只有20世纪90年代初期，大多数20世纪80年代的首次购房者在居所拥有的第一个十年时，域集团首席经济学家安德鲁·威尔逊表示，距离可访问的数据才能从20世纪90年代初购买。
在20世纪80年代，新南威尔士州南威尔士州的平均工资为407.70美元，相比于2010年的1556.30美元。1985年的中位房价为73,000美元，而2016年为995,804美元。
在保存存款的能力方面，在NSW.ANDREW Wilson，域集团中从未如此差
看着澳大利亚统计局的平均工资和一首家庭买家偿还似乎证明了今天的首选买家认为是真实的 - 它从未省去过存款比今天更难。
虽然房主更难以偿还2004年至2011年的偿还，但与2016年相比，它仍然比20世纪90年代初更困难。
“这是一家首次购房者的排他性市场，我们正在进入一个具有非常低的居所拥有的高层租房者城市，”威尔逊博士说。“就能够节省存款的能力而言，新南威尔士州从未如此糟糕。”
但是，虽然2016年购买房屋所需的存款是重要的，但是一家首次购房者处于低利率环境，这是20世纪80年代中所见的粉笔和奶酪。
利率
因此，可能是高价标签是2016年更加困难的主要原因，因为20世纪80年代的家庭买家面临高利率威胁在第一家属所有权中延长了大量偿还。
Century 21 Australasia Charles Tarbey在20世纪70年代在Punchbowl购买了他的第一个家庭的Tarbey，表示利率对价格进行了相反的故事。
利率在20世纪80年代比2010年的利率“两到三倍高”，利率在2016年5月袭击了记录低点。
“鉴于事实，利率是如此之低，从这个角度来看，这是令人难以置信的更容易，因为财务现在和随时可用，”他说。
1994年澳大利亚统计局局局局局局长报告报告备注住房实惠性大幅度从1988年到1989年底减少。
“1989年中期的住房利率达到17％，大大减少了对房屋购买的获取，”它说。
“自1990年以来的利率减少是提高住房负担能力的主要因素。”
从1982年到1990年，购房者收入的比例“在房屋购买中花费的35％从1980年代后期的利率提高到50％”。
在20世纪80年代初，抵押贷款业界尚未使浪潮，购房者需要通过他们的房地产经纪人或银行经理进行贷款和谈判拨款。
社会差异
社会差异也对可用财产对第一家购房者的影响有明显影响，这可能难以在负担能力方程中量化。
“[2016年]合作伙伴一起工作，并在一起带来更多的钱。在70年代和80年代，人们有一个家庭，并在20多岁时结婚，而不是30多岁，“塔贝斯说。
女性更常见于家里照顾家人，而2016年母亲常常返回劳动力，越来越多，女性没有孩子。
找到一个财产也更加困难，家庭买家在汽车中与房地产经纪人一起出发，一次看到四五个物业，没有在线门户网站筛选。
威尔逊博士说，1983年，鲍勃霍克推出了第一批购房者提升计划，以便将第一家买家进入市场。
“杀死了第一家买家的事情是在80年代后期的繁荣;他说，这是一个房价繁荣，推动了一家首页买家，“他说。
投资者的崛起
这一时期，投资文化也有所增加，在入门级郊区的竞争越来越多，Starr Partners首席执行官Doug Driscoll表示。
“虽然今天比以往任何时候都更容易借钱，但增加了投资者的竞争导致房价的指数上升。”
1985年，引入了资本增长税，并暂时删除了投资者的负面传动效益 - 在1987年恢复之前。
1985年，投资者在全国性的13％的住房融资组成。2015年，他们在恢复到大约50％之前，它们增加到了大约60％的高度约60％。
结果，租赁人员增加了一些租房者，决定购买投资物业而不是家庭住宅。
改变文化
另一种方式来量化2016年首次购买市场是否更加困难的是，用于比较实际上陷入困境的实际情况。
2014年关于NSW的负担能力的议会简报案在2009年中期，首次购房者销售的一幅创纪录的新纪录为34％，在一家首次归属业主提升的后面。
但从那时起，除了2011年和2012年的简要上涨之外，需求一直在下降。报告说明自20世纪80年代中期以来，这一总体下降已经存在。
但需求并非仅仅涉及负担能力。
Driscoll先生说，在过去的30年里，第一家买家的胃口发生了巨大的变化。
“假设千禧一代有一个胃口，以实现拥有房屋的伟大澳大利亚梦想，但自80年代以来，它肯定会减少，”德里康尔德先生说。
“财产曾经被认为是某人的退休，但在1992年推出的义务退休之前 - 从那时起，事情发生了很大变化。”
在20世纪80年代，Driscoll先生说，家庭买家无法购买5％的押金。
如今，贷款人抵押保险是希望借入超过80％的人普遍存在。在2004年，家庭承诺或担保人首次成为主流 - 由圣乔治领导。
因此，在统计上似乎更加努力，首次购房者将在2016年储存并进入房地产市场，而不是以往任何时候，它并不明确。在20世纪80年代，一位首次购房者更有可能结婚，一个收入家庭，较少进入2016年市场上市场的抵押贷款产品系列。
回顾重要的国家拨款
1964年 - 家庭储蓄授
予500美元至“已婚和从事夫妻”的年龄段以下36岁以下
1973年 - 家庭存款援助
授予首页买家的所得税扣除
1983年 - 第一家驻业主援助计
划7000美元最高拨款（1990年废除）
2000年 - 第一家驻业主授予7000美
元的补助金
2008年 - 第一家屋所有者提高计划
额外7000美元（总数为14000美元）
2010年代 - 州和领地的特
定国家将赠款重定向到新家，在某些情况下提供超过20,000美元的情况
